Balance

Balance 是什么？

Balance是一个现代个人理财平台，旨在通过智能自动化帮助个人管理资金。它允许用户连接所有账户、追踪交易、监控投资，并通过优雅统一的界面获取洞察，从而提供完整的财务概览。该平台旨在简化财务管理，帮助用户理解其消费模式，并将原始数据转化为可操作的洞察，从而做出明智的决策。

如何使用 Balance

用户可以通过注册30天免费试用开始使用Balance。该平台要求用户安全连接来自超过12,000家受支持机构的金融账户。连接后，Balance会自动追踪交易、分类支出并监控投资。用户通过统一的仪表盘与平台互动，接收智能通知，如每日摘要和低余额提醒，并可以创建自定义视图进行详细分析。一个关键的互动模式是使用AI功能，通过自然语言提问有关其财务的问题，并获得即时、智能的答案。虽然提供免费试用，但试用期后的具体定价细节未明确说明。

Balance 的核心功能

安全连接超过12,000家金融机构

统一仪表盘，一站式查看所有账户

自动交易分类和实时监控

投资组合追踪，提供实时市场数据和业绩分析（测试版）

每日摘要邮件，全面概览财务活动

可自定义的低余额提醒，避免透支费用

自定义视图，通过高级筛选进行个性化财务分析

AI驱动的自然语言查询，即时获取财务洞察

敏感信息采用行业标准数据加密

严格的密码要求和泄露检测，即将推出双重认证

Balance 的使用场景

将所有金融账户（支票、储蓄、信用卡、投资）整合到一个仪表盘中。

自动分类支出，了解资金去向。

监控投资组合表现并与基准进行比较。

接收每日财务活动摘要，保持信息畅通。

当账户余额低于设定阈值时获取提醒，以防止透支。

创建自定义报告，跟踪特定消费习惯或收入来源。

通过自然语言提问，快速获取有关消费模式的答案，例如“我们去西班牙旅行花了多少钱？”或“我们今年在杂货上的开销比去年多吗？”

在意外收费或订阅影响预算之前识别它们。

分析来自自由职业项目或兼职等各种来源的收入。

通过强大的安全和隐私措施确保财务数据受到保护。